常见问题

1. 什么是RFP？
RFP（Registered Financial Planner）是美国注册财务策划师，是个人理财行业里的专业资格，该认证是由美国注册财务策划师学会（RFPI）颁发的。

2. RFPI何时成立？学会的规模如何？
RFPI于1983年在美国成立。到当前为止，RFPI会员遍布全球包含美国、加拿大、欧洲、日本、印度、马来西亚、菲律宾和香港等国家和地区。当前全世界财务策划师超过6万人，其中美加地区会员约占总人数的60%。RFPI亚洲事务暨中国发展中心作为RFPI国际机构成员，获得RFPI授权并全权代表其名义在中国推广美国注册财务策划师RFP资格认证和专业教育，通过与中国的专业机构合作，共同发展和提高中国的财务策划专业水平。

3. RFP是否为国际认证？
RFP是美国注册财务策划师学会推出的一种全球认证体系，是全球承认的个人理财行业专业资格国际认证。

4. 据了解，RFP在国外已经发展得很有规模了，请问在国内市场的前景如何？
财务策划在金融服务领域兴起的时间并不很长，但很快成了热门行业，该行业是全世界最有前景、发展最快的金融服务行业之一。尤其是在中国加入WTO后的今天，金融业的国际化发展，中外金融机构均将未来拓展中国市场的重点定位于个人理财服务。具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的理财师必将成为中国金融职业场上的新宠，故拥有RFP无异于拥有了通往高薪的通行证。

5. 为何选择理财认证里的 RFP？
当前理财行业的两大认证CFP和RFP，这两个认证都是理财国际认证，是由美国两个不同的理财协会颁发。但CFP认证目前在国内公开的培训和考试尚未正式启动。而RFP认证培训及考试已经汉化完毕，可以在国内进行培训和考试。并且RFP认证在中国的培训和考试内容更贴近国内实际业务，实践性更高一些。

6.中国市场上的RFP有美国和香港之分，是关联组织吗？
不是。RFP由美国注册财务策划师学会（Registered Financial Planners Institute即RFPI）于1983年在全球首倡，其商标不仅在美国联邦注册，也是中国香港的注册商标。香港注册财务策划师协会（Society of Registered Financial Planners）在2001年才成立，不是RFPI的分会或盟会。根据香港知识产权署2005年的裁定，香港RFP协会的商标是限制单独使用RFP这三个英文字母的（详见香港知识产权署商标检索系统）。

7. 什么是CFP？
CFP是Certified Financial Planner 的缩写形式，中文名称的翻译现有三种：最为正统的是港澳地区所通用的"认可财务策划师"，台湾是"注册理财规划师"，中国大陆是"国际金融理财师"及"注册理财规划师"。

8. RFP和CFP的区别是什么？他们之间互相认可吗，或者说拿到RFP证书后可以免考CFP吗？
RFP和CFP虽然同属财务策划领域的国际认证资格，但还是有一定的区别，他们分属不同的协会，迄今为止未有互认协议。CFP方向偏重于理论学术方面；而RFP则侧重于实际与理论的结合性。此外CFP目前在国内还没有完全启动，中国金融理财标准委员会2005年虽然引进了CFP国际认证体系，但主要以推广其自行开发的AFP（中国金融理财师）。

9. RFP得到中国政府认可吗？
没有。中国的政府部门或官方机构向来不公开承认来自海外专业资格的。
这一提问是众多国内查询者的误区，我们需要解释：第一、专业资格的培训与认证，不是学历教育，也不是上岗证，可以说是一种有助于事业发展及自身价值的提升；第二，专业资格不等同于从业执照，在许多国家，从业执照（如保险、股票、房地产等代理人）是需另行考牌的，不管你是CFP、RFP还是其他；第三、专业资格在国外一般由行业组织（可以是多家并存）管理，除少数如医生、律师、会计师等的执业受到各国政府的严格监管，绝大部分的专业资格由创办机构根据章程实行自我监管并逐步完善达到行业性或地区性或国际性的认知度。RFP不需要政府的承认，而需要业界的认同，这也是RFPI二十多年来的宗旨。我们确保中国所有合作者遵循中国的法律依法推广RFP专业资格，共同发展和提高中国的财务策划专业水平。

10.RFP 和CFA 的区别是什？
RFP是注册财务策划师，涉及范围较广，主要为个人理财行业，如银行、金融、证券、保险、公司财务管理、投资业务等。CFA（Certified Financial Analyst）是注册金融分析师，方向主要侧重于金融分析工作。

11. 要获得RFP资格证书，需参加哪几门课程的学习和考试？
要参加5门课程的学习和考试，分别是：财务策划基础、投资计划、保险计划、税务及退休计划、和财务策划实务。

12. RFP培训课程设置如何，具体上课时间是怎么安排的？
课程设置为5门课程，共100个标准学时。每星期集中二天授课即星期六、日全天。

13. 学习教材、授课和考试是用中文还是英文？
考虑到大多数学员的英文程度，目前采用中文。

14. 授课老师是来自哪里的，他们的资质怎么样？
由RFPI中国发展中心认可的、具有五年以上教学经验，并在行业内享有崇高威望的国内外专业授课老师组成。保证您通过学习能够理论知识与实践技巧兼收。

15. 参加RFP培训和考试有什么报名条件？
从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业的专业人士或有志从事财务策划任务的人士；
大专以上学历或中级以上职称；
具有两年以上相关工作经验。

16.考过中国注册会计师是否有免考课程？
原则上不可以，对于资深的中国执业CPA提出申请，我们会作考虑。

17. RFPI会员资格有几个等级，它们分别是什？
RFPI会员有三个等级，他们分别是附属会员、正式会员、资深会员（及荣誉会员）。

18. 怎样才能成为RFP的正式会员？
在顺利通过培训课程及统一考试后，并具有2年相关工作经验者，由本人提出申请并缴纳相关费用，经RFPI总部认证，可成为RFPI正式会员，有权使用"RFP"标志。

19.RFP的申请费用是多少？
RFPI全球统一标准收费：一次性认证费50美元，每年会费150美元。

20.我还是一名大学生，如顺利完成培训和考试后，能获得RFP正式会员资格？
不能，你暂时还只能申请附属会员，待你在相关行业工作满两年后，方可转为正式会员。

21. RFPI会员的权益有哪些呢？
通过RFP认证后，将获得由RFPI颁发的注册财务策划师（RFP）国际资格证书，成为RFPI正式会员，登录美国学会的网上专区。
拥有RFP证书可以提升自身价值，不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力，还为从事个人理财工作提供了专业资格，在理财行业中具有更大的竞争优势。
可以参加我们举办的各银行、保险业、理财顾问人员讲座，扩大自己的交际圈。
还可以参加我们举办的RFP会员继续教育、专业交流及考察活动。

22. 拥有RFP资格，可从事哪方面的工作？
RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有 RFP 认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师或谘询师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和谘询。在西方发达国家，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务。中国的理财业务蕴含着巨大的潜质，RFP将会为中国市场注入一种全新的、先进的理财理念。